[효자상품, 노후 걱정 끝~ ]NH투자증권, 고객 맞춤형 포트폴리오 투자 ‘NH크리에이터 어카운트’

채권, 주식, 대체투자 등 폭넓은 글로벌 투자자산에 투자해 장기간 안정적인 수익을 내는 ‘포트폴리오 투자’가 있다. NH투자증권이 2019년 10월 출시한 NH 크리에이터 어카운트다. 처음 이 상품에 가입하면 PB의 상담과 ‘고객 맞춤 포트폴리오 진단 설문지’를 통해 고객의 투자목표를 파악하는 과정을 거친다. 작성된 투자 성향과 투자 기간 등을 바탕으로 계량화된 프로그램을 활용해 고객 맞춤형 포트폴리오를 선정하여 고객에게 전달한다. 처음으로 PB와 고객이 포트폴리오를 구성하면 다음 달부터는 ‘고객 맞춤형 포트폴리오 리밸런싱안’을 매월 제공한다.

NH 크리에이터 어카운트의 포트폴리오에 편입될 수 있는 투자자산군은 국내주식, 해외주식, 펀드, 파생결합증권(ELS·DLS), 국내외 상장지수펀드(ETF), 국내채권(장내채권), 해외채권 등이다. 특히, 자산관리전략부는 자산군에 대한 리밸런싱 제안뿐만 아니라, 펀드, 한·미 ETF 등 최종 상품군까지 추천하여 고객의 선호에 따라 다양한 상품군으로 포트폴리오를 구성할 수 있도록 제안하고 있다.

QV모델 포트폴리오는 KOSPI 지수와 비교하여 보았을 때도 누적 기준으로 높은 위험조정수익률을 기록했으며, 특히 QV ISA 일임형 상품의 경우 2020년 12월 말 기준 평균 누적 수익률 27.48%로 최상위권을 유지하고 있다.

김종설 자산관리전략부장은 “고객에 대한 정확한 이해를 바탕으로 맞춤형 투자자문 및 포트폴리오를 제공해 고객의 자산가치와 만족도를 높이겠다”며 “이를 통해 자산관리 비즈니스 기반을 확대하는 선순환 구조를 확립하겠다”고 말했다.