FIU, 가상자산 사업자 '위장계좌ㆍ집금계좌' 집중 점검

금융정보분석원(FIU)이 가상자산 사업자들의 위장계좌 등을 들여다보고 있다.

FIU는 자금세탁방지제도를 이행하고 있는 15개 금융 유관기관과 ‘2021 유관기관 협의회’ 제1차 회의를 30일 진행했다. 해당 회의에는 은행연합회ㆍ금투협회ㆍ생보협회ㆍ손보협회ㆍ여신협회ㆍ농협중앙회ㆍ수협중앙회ㆍ신협중앙회ㆍ산림조합ㆍ새마을금고ㆍ저축은행ㆍ대부업협회ㆍ핀테크협회ㆍ온라인투자ㆍ카지노협회가 참석했다.

이날 FIU는 가상자산사업자의 위장계좌, 타인계좌, 집금계좌에 대한 모니터링, 전수조사, 조치 상황을 살폈다. 대출ㆍ투자ㆍ수탁자산 운영 등에 대한 자금세탁방지 의무 강화 방안 또한 점검했다.

최근 일부 가상자산 거래소에서 금융회사 타인 명의 계좌 및 위장 제휴업체 계좌를 활용하는 행위가 포착됐다. 9월 24일까지 가상자산 사업자 신고를 의무화하고, 집금계좌에 대한 모니터링을 강화하자 음지로 숨어드는 경향을 보이는 것이다.

실명확인 입출금계좌를 사용하지 않는 중소 규모 거래소들이 금융회사 여러 곳을 옮겨 다니며 위장ㆍ 타인계좌 개설과 중단을 반복하는 상황이다.

FIU는 위장계열사 명의, 법무법인 명의, 임직원 명의, 상품권 구매를 통한 간접 집금계좌를 여전히 운영하는 것으로 파악하고 있다.

특히 법집행기관에서 수사를 받는 일부 가상자산사업자가 사업자명을 바꾸어 새로운 위장 집금계좌를 만들어 이용하고 있다.

이에 가상자산 투자자들은 가상자산 거래소 명과 집금계좌 명이 다른 경우 불법 차명계좌를 이용하는 것으로 각별한 주의가 필요하다.

FIU는 우선 전체 금융회사 등을 대상으로 전수조사를 진행하고 있다. 6월 말까지 가상자산 사업자 위장계좌, 타인 명의 집금계좌를 모두 들여다보고 대응조치를 할 계획이다. 9월까지 해당 조사는 매월 이어진다. 확인된 위장계좌는 거래중단, 공유 등의 처분을 내린다.

더불어 전 금융업권을 대상으로 가상자산 사업자 위험관리체계 구축 또한 진행 중이다. 금융회사 위장계좌, 타인계좌를 지속해서 조사하고 거래중단 등의 대응조치를 취할 수 있도록 하기 위함이다. 위장계좌ㆍ타인계좌 거래중단, 의심거래(STR) 보고, 조사자료 공유 등이 골자다.

금융회사 또한 전담인력을 배치하여 위장계좌, 타인계좌를 지속해서 모니터링하고 있다. 이에 FIU는 은행들과도 핫라인을 개설해 위장계좌, 타인계좌에 대한 조사, 조치, 공유를 진행하고 있다.